个性化反洗钱包括：

内部政策：根据以下基本支柱制定定制政策和程序：内部结构和流程：有效的内部控制，用于管理和监督运营、最大限度地降低风险和确保遵守法规。客户关系：了解你的客户 (KYC) 和客户尽职调查 (CDD) 政策，用于识别、验证和持续监控客户活动。第三方关系：了解你的业务 (KYB) 和了解你的交易 (KYT) 政策，用于验证关联公司和业务并分析其交易。文件：准备必要的文件以支持政策、程序和内部控制：操作手册：描述组织结构、角色和职责、KYC、KYB 和 KYT 的内部流程以及应急协议。开发公司和客户矩阵。记录和报告：维护所有操作记录，为 UIF 生成监管报告，并为内部和外部报告进行风险分析。审计：定期进行内部审计，以评估政策和程序的有效性，并在必要时进行审查和改进。