Para las empresas no estadounidenses, obtener una MTL es esencial para operar legalmente y de conformidad con la normativa en el mercado estadounidense. La MTL garantiza que las empresas cumplan con los requisitos regulatorios estadounidenses, lo que les permite ofrecer una gama de servicios, como transferencias de dinero, transacciones transfronterizas y pagos. Es fundamental para acceder al mercado estadounidense, bien regulado, donde los clientes y socios comerciales priorizan la seguridad y el cumplimiento normativo. Tener una MTL demuestra el compromiso con el cumplimiento de la normativa financiera estadounidense, lo que refuerza la credibilidad y la confianza de la empresa.

Además del cumplimiento normativo, obtener una MTL permite a las empresas ampliar sus operaciones en varios estados de EE. UU., cada uno con sus propias leyes de transferencia de dinero. Esta claridad regulatoria y el acceso son invaluables para las empresas internacionales que buscan expandir su presencia en EE. UU. La MTL permite a las empresas operar sin problemas en todas las jurisdicciones, garantizando la coherencia legal y ofreciendo servicios a los consumidores estadounidenses.

Para las empresas no estadounidenses, el MTL no solo ofrece la ventaja competitiva de la confianza y la credibilidad en el mercado estadounidense, sino que también facilita la colaboración con instituciones financieras estadounidenses y otras empresas de criptomonedas. Este acceso a alianzas consolidadas es crucial para el crecimiento a largo plazo, ya que posiciona a las empresas como actores fiables en el cambiante mercado de las criptomonedas en EE. UU.

Nuestra recomendación:

Montana: Formación de LLC con registro de MSB FinCEN

Montana es el único estado de EE. UU. que no cuenta con una Licencia de Transmisor de Dinero específica. Sin embargo, dependiendo de las actividades de la empresa, las entidades de transferencia de dinero en Montana podrían necesitar obtener otras licencias (como una licencia de depósito en garantía, una licencia de entidad financiera de consumo, etc.).

El registro en la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) como Empresa de Servicios Monetarios (MSB) es un requisito.

Formación de empresa (LLC)

Apertura de cuenta bancaria

Registro de FinCEN como MSB

Nuestros honorarios profesionales por estas actividades ascienden a: 26.500 USD

Plazo estimado: 1-2 semanas

Opciones de estrategia para licencias de transmisor de dinero

Opción 1: Nueva licencia: MTL estatales propios (según el estado, puede demorar hasta 24 meses y 2,2 millones de USD debido a los requisitos de fianza y patrimonio neto mínimo).

Ideal para: empresas establecidas con un capital significativo y un compromiso regulatorio a largo plazo.

• Plena autonomía regulatoria y control de marca
• Relaciones bancarias directas y acuerdos de corresponsalía
• Una alta barrera de entrada crea una ventaja competitiva

Opción 2: Delegado/Agente Autorizado (3-8 Semanas) 37,500 - 64,500 USD

Ideal para: la mayoría de las empresas emergentes de tecnología financiera y empresas de pago que buscan una entrada rápida al mercado.

• Control del flujo de fondos a través de subcuentas
• Programas propios KYC/KYB con relaciones con clientes de marca
• Acuerdos de corresponsalía directa (co-firmados con el principal)
• Creación de un historial regulatorio para futuras solicitudes de licencias
• Escalamiento rentable con reparto de ingresos de 12 a 60 puntos básicos